银保监会开出两张千万级、七张百万级大罚单!国开行、兴业银行等大行在列
“ 两家银行分别被罚超千万元;7家银行分别被罚超百万元。”银行要参君又有大额罚单出现!2021年12月31日,银保监会官网公布了9张大额罚单,其中成都农商银行、外贸信托分别被罚1100万元、1080万元;华夏银行重庆分行、国家开发银行海南省分行、韩亚银行、重庆三峡银行等7家银行被罚金额超百万元。2张罚单金额超过1000万元罚单显示,成都农商银行被四川银保监局罚款1100万元。该行涉及以下6个违规事项:股权变更未经行政许可;未审慎审查,接受不具备入股条件的受让人作为股东;违规开展重大关联交易并违法实施授信;违规开展非标业务;未提供或及时提供检查资料,阻碍监管机构检查监督;内部控制失效。来源:银保监会官网外贸信托被北京银保监局罚款1080万元。来源:银保监会官网7张罚单超过百万元华夏银行重庆分行被罚950万元。该机构和相关个人主要违法违规事项包括:以多种方式违规掩盖风险;贷款管理不到位,违规挪用信贷资金收购不良资产。来源:银保监会官网国家开发银行海南省分行因贷后管理不到位被罚700万元。来源:银保监会官网韩亚银行被罚款350万元。该机构和相关个人的主要违法违规事实包括:贷前调查严重失职、未发现借款用途虚假,以贷还贷、掩盖不良,经营性物业贷款内部控制严重失效、自查自纠机制失效。来源:银保监会官网重庆三峡银行被罚300万元。该机构和相关个人的主要违法违规事实有:超实际需求发放贷款;向项目资本金不足的企业发放房地产贷款且担保人缺乏担保能力、支付依据不充分;授信审批不审慎;贷款风险分类不准确;转嫁成本,由借款人支付贷款抵押评估费;关联交易管理不到位。来源:银保监会官网新韩银行被北京银保监局罚款270万元。该机构和相关个人的主要违法违规事实有:采用不正当手段吸收存款;未按规定提供报表、报告等文件、资料;合规管理严重违反审慎经营规则;个人经营性贷款管理严重不到位导致资金被挪用。来源:银保监会官网兴业银行厦门分行被罚款195万元。该机构和相关个人的主要违法违规事实是:贷前调查不尽职、贷后管理不到位导致贷款资金回流挪用。来源:银保监会官网长春发展农商银行被吉林银保监局罚款150万元。该行违法违规事实为:超过借款人实际资金需求发放流动资金贷款;未按要求报送案件。来源:银保监会官网银行保险机构公司治理稳中向好2021年12月31日,银保监会办公厅发布公告称,2021年监管评估结果显示,银行业保险业公司治理状况总体呈现稳步向好变化。数据显示,从总体情况看,2021年参评银行保险机构共计1857家,机构平均分为73.93分,较2020年提高0.14分。银保监会办公厅表示,部分领域存在的问题仍需引起关注。例如,股东行为不合规不审慎。入股资金不实,股东虚假出资、循环注资、抽逃出资,股东以委托资金、以发行管理的金融产品等非自有资金出资,在银行保险机构还不同程度的存在。投资持股不合规,部分股东违规委托持股、代持股权,有的股东投资多家商业银行,违反“两参一控”的监管规定。部分机构存在股东违规质押股份的情形,个别机构股权质押比例过高或变动过于频繁等。此外,关联交易管理存在缺陷。存在违规利益输送,少数机构通过违规关联交易进行利益输送,违规向关联方发放无担保贷款,违规为关联方的融资行为提供显性或隐性担保,违规投资关联方的项目和资产等问题。来源:中国证券报

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